¿Cómo invertir en bienes raíces? (4 formas fáciles)

Seguro te has preguntado un par de veces cómo invertir en bienes raíces. Probablemente hayas escuchado que dentro de los portafolios de inversión; los bienes raíces siempre han destacado por ser un activo refugio.  

Los inversionistas que se preparan para una crisis tienden a buscar lugares seguros para proteger su riqueza. Por ejemplo, con bonos, oro o el efectivo. Pero, el sector de los bienes raíces no se queda atrás.

Invertir en bienes raíces es una de las inversiones muy apetecidas ya que ante un momento de incertidumbre económica global este es un lugar donde se puede asumir que las economías sólidas van a resguardar el valor de los activos o bienes inmuebles.

No hay que olvidar que ningún mercado es inmune a una recesión. Sin embargo la creencia de que todos necesitamos un lugar donde vivir da solidez al sector inmobiliario ante recesiones económicas.

Cuando posees bienes inmuebles, las posibilidades de que el valor aumente con el paso de los años son muy altas. Nos enfocamos en inversiones inmobiliarias. ¿Por qué? Porque si compras una casa hoy, lo más probable es que esté allí dentro de 30 años. Y… Estadísticamente, el precio de tu propiedad probablemente aumentará año tras año.

¿Por qué invertir en bienes raíces?

Poner tu dinero en propiedades o terrenos puede ser una de las mejores decisiones que tomes. Aquí te explico por qué:

• Protección y flexibilidad
  Tener una propiedad te da tranquilidad en tiempos difíciles. En caso de una emergencia, puedes venderla, rentarla o usarla como garantía para un crédito. También puede ser una excelente opción para tu retiro.
• Tu dinero crece con el tiempo
  Las propiedades suelen aumentar su valor con los años. Si compras en una buena ubicación, el precio de venta puede ser mucho mayor en el futuro, generando una gran ganancia.
• Tu dinero sigue trabajando para ti
  Mientras una propiedad sube de valor, también puedes rentarla y generar ingresos constantes. Así, en lugar de que tu dinero se quede quieto, sigue moviéndose y ayudándote a crecer financieramente.

Buscando el bajo riesgo al invertir en bienes raíces

Para invertir en inmuebles, el perfil de riesgo de cada persona juega un papel muy importante; debido a que cada forma de invertir en bienes raíces conlleva unos riesgos particulares y unas rentabilidades asociadas. 

“Mayor rentabilidad involucra generalmente mayores riesgos”

Los riesgos en el mercado inmobiliario son los generalmente menores que en instrumentos financieros como acciones o bonos.

La ganancia en bienes raíces se genera en la valoración final, que debe ser mayor que la inversión inicial.

Esto nos lleva a nuestra lista que te explicará las 4 formas sobre cómo invertir en bienes raíces:

1. Rentas

La renta de un bien inmueble permite obtener ingresos de parte de este en un menor plazo que la venta. 

Si estás comenzando, la mejor alternativa es comprar una casa multifamiliar. Así puedes vivir en una unidad y alquilar las demás para ayudarte a pagar tu hipoteca. En el futuro, puedes mudarte a la casa unifamiliar que desees y alquilar toda la vivienda multifamiliar. Al hacer esto, comenzarás a generar riqueza inmobiliaria.

También es buena idea hacer una inversión inicial con el objetivo de aumentar el valor del activo al momento de rentarlo. Esa inversión inicial se refiere a cualquier tipo de remodelación de la propiedad. Sin embargo, es importante considerar los costos asociados con la remodelación versus lo que podrás cobrar por el alquiler. Los números son cruciales para tomar la mejor decisión que te traerá un mayor retorno de la inversión.

La ubicación del inmueble juega un papel muy importante para determinar el precio de la renta. Un inmueble bien ubicado y cerca del transporte público podría generarte mejores ingresos y sería más fácil de rentar que uno que no.

Si necesitas ayuda para encontrar la propiedad de inversión adecuada, estamos aquí para ayudarte.

Elige casas que brinden altos rendimientos en relación con el precio de compra.

Cuando inviertes en bienes raíces alquilando a largo plazo, debes centrarte en el flujo de caja. La mejor manera de obtener una gran cantidad de flujo de caja es comprar propiedades por debajo del valor de mercado, hacer reparaciones para aumentar el valor y elegir hogares que proporcionen una alta rentabilidad en relación al precio de compra.

Tipos de arrendamientos:

• Algunos contratos de arrendamiento consisten en que el inquilino paga todo, incluyendo reparaciones y mantenimiento. Ellos son responsables si algo se daña en la unidad.
• Otros contratos de arrendamiento implican que el propietario deberá pagar casi todo. Por ejemplo, si la nevera no funciona, tendrás que buscar y pagar a un técnico para que lo arregle.
• Con locales comerciales, los términos de alquiler son muy diferentes varían los plazos y las tasas de interés.

Esta decisión la puedes tomar buscando las mejores ganancias que te beneficien a ti. 

Saber proyectar los gastos y las ganancias de la inversión y saber gestionar los contratistas es importante. Pero dedicar importancia a la contabilidad y habilidad para la negociación son destrezas indispensables.

Esta opción puede ser muy favorable debido a que los precios de las rentas están en contante aumento.

Si estás interesado en este tipo de inversión, te comparto cómo convertirte en arrendador (landlord) en 10 pasos.

2. Flipping Houses o “Reformar y Revender”

Consiste en la compra de una casa o apartamento usado, mediante una subasta o remate, con fines de remodelarlo y posteriormente venderlo a un precio superior; es una gran manera de invertir en el sector inmobiliario, pero se requiere de mucho trabajo y experiencia.

Es una inversión que puede llegar a ser muy rentable si se cuenta con el tiempo, la dedicación y la paciencia para encontrar las mejores ofertas de inmuebles y la visión de saber elegir la propiedad que resulte más rentable, tomando en cuenta el valor inicial de la inversión, los gastos en mantenimiento y remodelación y el precio al que se aspira a venderla.

No debes de perder de vista las finanzas. Es necesario llevar un buen registro de cada uno de los costos asociados a la remodelación. Posteriormente debes conseguir vender las casas una vez terminadas tan pronto como sea posible.

El flujo de caja es la clave en este tipo de negocio. El flujo de caja es esencialmente el movimiento de dinero, es la cantidad neta que entra y sale de tu cuenta. Un flujo de efectivo negativo significa que los gastos son más altos que los ingresos. Por otro lado, un flujo de efectivo positivo significa que tus ingresos superan tus gastos.

Hay muchas formas de invertir en bienes inmuebles con diferentes flujos de efectivo. Algunos optan por invertir en efectivo, otros utilizan el apalancamiento bancario.

Todo esto afecta el flujo de caja de tu inversión, por lo que es importante además tener buenos conocimientos en materia financiera o por lo menos estar bien asesorado en el tema.

Aprende sobre flipping houses y cómo ganar dinero haciéndolo.

3. Wholesale o ventas al por mayor

Los bienes raíces al por mayor son una estrategia comercial a corto plazo que los inversores utilizan para obtener grandes ganancias. Esto no tiene nada que ver con la venta al por mayor.

En el caso de los minoristas al por mayor, el mayorista vende una gran cantidad de productos a un minorista, que vuelve a empaquetar y vender a los consumidores a un precio mucho más alto.

Debido al volumen de bienes vendidos al minorista, el mayorista puede cobrar al minorista un precio mucho más bajo.

La venta de múltiples propiedades no es lo mismo que la venta de múltiples productos a precios más bajos. 

De hecho, es una olla de pescado completamente diferente. El mayorista contrata una casa, generalmente una en peligro, con un vendedor, y luego asigna el contrato a un comprador potencial.

En lugar de comprar y vender una casa, un mayorista firma un contrato con el vendedor y encuentra una parte interesada en comprar la propiedad.

El objetivo de la venta al por mayor de bienes raíces es vender la casa a una parte interesada antes de cerrar el contrato con el propietario original. Esto significa que no hay intercambios de dinero entre el mayorista y el vendedor, hasta que al menos el mayorista encuentre un comprador. 

Entonces, ¿cómo gana dinero el mayorista?. Obtiene ganancias al encontrar un comprador que quiera comprar la casa a un precio más alto que el acordado.

La diferencia de precio que paga el comprador, es la ganancia, que se queda con el mayorista.

Los bienes raíces al por mayor son los más adecuados para las personas que desean iniciar un negocio, pero no cuentan con una gran inversión inicial de capital. Una de las mejores cosas es que no es necesario realizar un curso, aprobar un examen ni obtener una licencia inmobiliaria para convertirse en mayorista.

Si tienes grandes habilidades con las personas y eres moderadamente paciente, la venta al por mayor podría ser adecuada para ti.

4. REITs una nueva alternativa

Los REITs surgieron en Estados Unidos en 1960 como fórmula para que los pequeños inversores pudieran acceder al sector inmobiliario, hasta entonces limitado a los grandes capitales.

Para lograrlo, se creó un vehículo en el que se podía invertir de forma similar a una acción. El primer REIT, Continental Mortage Investors, comenzó a cotizar en la Bolsa de Nueva York en 1965 y desde entonces es un tipo de inversión que no ha dejado de crecer.

Los Real Estate Investment Trust o fondos de inversión inmobiliaria. Son compañías enormes de inversión que generalmente superan los $100 millones. Su objetivo es: invertir y administrar bienes raíces.

Las propiedades en las que invierten son variadas, desde centros comerciales y torres de departamentos, hasta hospitales y bodegas. Estas compañías generalmente emiten acciones en la bolsa de valores que puedes comprar si quieres invertir en ellas.

Son inversiones que tienden a subir a largo plazo. Esto se comprueba con el índice MSCI US REIT (el cual agrupa el rendimiento de los 150 REITs más grandes), que en los últimos cinco años ha tenido un desempeño del 15% anual.

Si lo comparas con el índice S&P500 (el índice bursátil más importante de Estados Unidos), éste solo ha tenido un desempeño del 10% anual.

Si no tienes el suficiente dinero para pagar el enganche de una propiedad, esto no es un problema para los REITs, ya que solo con $20 a la semana puedes invertir en sus acciones.

Los REITs que cotizan en la bolsa tienen liquidez

Que tengan liquidez significa que cuando necesites el efectivo, puedes vender la acción y salir de apuros.

Tienes las bondades de la diversificación: pues no solo inviertes en una sola casa, sino que, de forma simultánea, tu dinero se coloca en muchas propiedades y de diferente tipo para minimizar riesgos a largo plazo.

Hay más de una forma de invertir en REIT, exactamente igual que cuando inviertes en acciones; comprar acciones del REIT, invertir a través de ETFs e invertir a través de fondos de inversión especializados.

Ahora que conoces las estrategias, te comparto algunos puntos clave que te ayudarán a hacerlo de manera estratégica y sin complicaciones.

1. Define tu presupuesto con claridad

Antes de lanzarte a comprar una propiedad, analiza cuánto puedes invertir sin comprometer tu estabilidad financiera. No necesitas tener todo el dinero de contado, pero sí contar con un plan claro. Si tu capital es limitado, busca opciones con bajo enganche o financiamiento accesible.

2. Piensa a largo plazo

Las inversiones inmobiliarias requieren paciencia. Si quieres ver una buena ganancia, lo ideal es mantener la propiedad entre tres y cinco años antes de vender. Si buscas resultados inmediatos, quizá otra estrategia sea mejor para ti.

3. No ignores los detalles legales

Antes de comprar, revisa que la propiedad tenga los papeles en regla, esté inscrita en el Registro Público y no tenga problemas fiscales. Un simple descuido en este punto puede traerte problemas legales en el futuro.

4. Ubicación: el factor clave

No todas las propiedades generan la misma rentabilidad. Invierte en zonas con crecimiento económico, alta demanda de vivienda y buenos servicios. Las ciudades en desarrollo suelen ofrecer oportunidades de inversión con un alto potencial de revalorización.

Ya que tienes más claro cómo invertir en bienes raíces, contáctame si deseas comenzar el proceso hoy. Nos dedicamos a ayudar a las personas a crear riqueza a través de bienes raíces. Tu podrías ser la siguiente persona.

Contáctame por aquí o llámame al (617)-729-2967